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[미국 배당주 투자지도] 고정배당 우선주를 찾아보다자기계발서 리뷰/투자 공부 2021. 7. 4. 11:27반응형
사경인 작가님의 「진짜 부자 가짜 부자」 책을 읽으며 '고정배당 우선주'라는 주식 종류를 알게 되었습니다. 현금흐름을 만들 수 있는 주식으로 소개된 것이 고정 배당 우선주였습니다. 이와 관련해 추천된 책이 서승용 작가님의 「미국 배당주 투자지도」 였습니다.고정배당 우선주의 개념
고정배당 우선주는 이름에서 보이듯 배당이 고정되어 있는 주식입니다. 일정한 배당이 약속된 주식이기 때문에 채권 또는 예금과 유사해 보입니다. 배당에 변동성이 없기 때문에 일반적인 배당주에 비해서 안정적으로 현금흐름을 만들 수 있습니다.
우선주를 갖고 있는 주주는 회사에 대해 의결권을 행사하지 못합니다. 대신 그에 대한 반대급부로 보통주보다 상대적으로 높은 배당을 받게 됩니다. 고정배당 우선주의 고정배당률은 연 5% 정도 되는 것 같네요.
미국 고정배당 우선주는 액면가가 25$로 책정됩니다. 배당은 고정되어 있으나, 주가는 고정되어 있지 않습니다. 주가가 25$ 미만에서 거래가 될 수도 있고, 그보다 높은 가격에 거래가 될 수도 있습니다. 그러나 변동성이 크지 않습니다. 25$ 언저리에서 오르락내리락합니다.
고정배당 우선주를 회사가 액면가에 매입할 수 있습니다. 회사가 주식을 매입할 수 있는 권리는 매입권리 기준일 그러니까, call date부터입니다. Call date 이후에 회사는 고정배당 우선주를 매입하고 액면가 25$를 주주에게 지불합니다. 매입 시점은 회사가 결정할 수 있습니다.
그러니까 우리가 25$ 미만에서 고정배당 우선주를 사서 고정배당을 받고, Call date 이후에 25$를 돌려받으면 되는 투자네요.미국 고정배당 우선주 종목
「미국 배당주 투자지도」에는 고정배당 우선주의 개념과 종목이 잘 설명되어 있습니다. 이 책에서 소개한 여러가지 미국 배당주 중에서 고정배당 우선주만 열거하면 아래와 같습니다.- 올스테이트보험지주 (Allstate Corp.)
네셔널 제럴 홀딩스 (National General Holdings Corp.)→ 올스테이트보험지주에 인수합병 되었습니다.- KKR 자산운용 (KKR & Co. Inc.)
- 디지털 리얼티 (Digital Realty)
- 퍼블릭 스토리 (Public Storage)
- 보르나도 리얼티 트러스트 (Vornado Realty Trust)
- 페니맥 모기지 인베스트먼트 트러스트 (PennyMac Mortgage Investment Trust)
- 우선주 펀드
- 우선주 ETF : iShares US Preferred Stock ETF 등
- 대형 금융회사 우선주 : 제이피모건체이스(JPM), 웰스파고(WFC), 골드만삭스(GS), 찰스스왑(SCHW)
고정배당 우선주 검색하기
같은 회사에서 여러 시리즈의 고정배당 우선주를 발행하기도 합니다. 시리즈명이 알파벳 A, K, 등등으로 붙습니다. 해당 시리즈의 고정배당률과 call date를 알기 위해서는 회사 홈페이지에 들어가 확인합니다.
예를 들면 골드만삭스의 고정배당 우선주 시리즈를 알기 위해서 회사 홈페이지에 들어가 봅니다.
https://www.goldmansachs.com/investor-relations/creditor-information/preferred-stock.html
여러 가지 시리즈 중에서 K 시리즈가 눈에 띕니다. 2024년 5월 10일까지 6.375%의 고정배당을 지급한다고 되어있네요.
현재 주가를 알아보기 위해서 씨킹알파 사이트(www.seekingalpha.com)에 접속해 검색해봅니다.
액면가 25달러인 주식이 29.4달러에 거래되고 있네요.
배당은 고정배당률이 6.375% 이므로 액면가 25달러에 곱하면 연간 배당금이 1.59달러라는 것을 알 수 있습니다.
2021년 8월부터 2024년 5월까지 3년의 기간 동안 배당을 받는다고 했을 때, 총 4.77달러의 배당을 받을 수 있습니다. 골드만삭스가 2024년 5월 직후 K 시리즈를 매입하게 되면 저는 29.4달러에 사서 25달러에 팔게 되니까 4.4달러 손해 보네요. 배당 4.77 달러 - 주가 손실 4.4달러 하면 약 0.3달러를 벌게 됩니다. 이 투자는 하지 않는게 좋겠네요.주가 25달러 미만의 고정배당 우선주 투자는 은행 예적금보다는 높은 수익률을 얻을 수 있습니다. 배당 지급은 분기별 1회입니다.
성공적인 보통주 투자 대비 수익률은 낮습니다. 대신 원금 손실의 위험이 적고, 주식 공부 시간을 적게 투입할 수 있어 보입니다.
안정적인 투자법부터 차근차근 공부하는 중입니다.
Step by Step!
여러분 즐거운 하루 보내세요~
굿리더였습니다 :)아래는 제가 매입한 퍼블릭스토리지 주식에 대한 글입니다.
2021.07.06 - [자기계발서 리뷰/투자 공부] - 고정배당우선주 찾아보다 - 퍼블릭스토리지
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